La Intendencia de Verificación Especial (IVE), de la Superintendencia de Bancos (SIB), informó que al 31 de diciembre de 2025 las transacciones sospechosas por supuesto lavado sumaron Q15 mil 967.2 millones, lo cual representa un incremento de 75% comparado con los Q9 mil 133.3 millones de 2024.
De acuerdo con el boletín de la SIB, estas operaciones fueron denunciadas en el Ministerio Público al ser catalogadas como indicios de la comisión de un delito, lo que se traduce en 318 expedientes contra 2 mil 595 involucrados.
La cantidad de acusaciones
aumentó un 6.7% respecto a las 298 presentadas durante 2024. Asimismo, la cifra de personas vinculadas en estas carpetas fue de 1 mil 596 en el año anterior, un crecimiento de 62.6 %, señaló la SIB (vea gráfica: Cada vez más).
Detalló que estas acciones legales se derivan del análisis de los Reportes de Transacciones Sospechosas enviados por las Personas Obligadas a la IVE. Al cierre de diciembre último, la entidad contabilizó 6 mil 793 avisos de este tipo, un cifra 4.9% superior a la de los 12 meses previos.
Jorge Lavarreda, experto del Centro de Investigaciones Económicas Nacionales (CIEN), manifestó que “Guatemala tiene que posicionarse como un país que combate el lavado de dinero, instancia que es tan importante como la seguridad, comparable al decomiso de drogas”.
“Los sistemas financieros están combatiendo estos ilícitos apegados a la ley, aunque existen carencias que deberían remediarse por medio de planes que ataquen las malas prácticas y que se dé a conocer el avance de los mismos y resultados”, refirió el investigador.
El registro de entidades fiscalizadas contabiliza a 4 mil 392 personas obligadas inscritas, de las cuales del tipo financiero bajo vigilancia de la SIB son 89, financieras no sujetas a vigilancia directa de la SIB (empresas de transferencias de fondos), 1 mil 470, y no financieras (empresas de compraventa sin fines de lucro) son 2 mil 833.
Extinción de dominio
El boletín de la SIB también presenta lo referente a los informes de extinción de dominio, el que mostró una tendencia distinta, con un monto reportado de Q182.2 millones en 2025, lo que equivale a una disminución del 76.8% en comparación con los Q785.1 millones de 2024, a pesar de que la cantidad de informes presentados aumentó de 50 a 55.
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