Luego de la plenaria más reciente del Congreso en la que se agregaron cinco nuevas enmiendas a la iniciativa 6593, ley integral contra el lavado de dinero u otros activos y el financiamiento del terrorismo, el presidente de este organismo programó para el lunes 25 de mayo una reunión técnica con el objetivo de discutir las sugerencias junto con la Intendencia de Verificación Especial (IVE), de la Superintendencia de Bancos (SIB), con el fin de alcanzar consensos y aprobar el texto el próximo 2 de junio.
La discusión gira en torno a la tipificación del delito de lavado de dinero, procedimientos para los reportes de transacciones sospechosas y definición de personas expuestas políticamente, entre otros aspectos. El titular de la SIB, Saulo De León, explicó que a pesar del tiempo limitado, es necesario tener una norma que cumpla con los modelos internacionales.
La Embajada de Estados Unidos en Guatemala instó a “aprobar una ley contra el lavado de dinero que cumpla con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y ayude a cerrar la puerta a los narcotraficantes y criminales que ponen en riesgo a las comunidades estadounidenses y guatemaltecas”.
Lo considerado
Durante el XXIII Congreso Regional para la Prevención de Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo (Cladit) 2026, se analizó la nueva legislación.
El presidente del Banco de Guatemala y la Junta Monetaria, Alvaro González Ricci, declaró que aunque la nación ha mostrado estabilidad macroeconómica, el siguiente paso es construir sofisticación institucional y modernizar la supervisión financiera.
Calificó la norma de inversión estratégica que genera certidumbre, inversión y empleo: “La capacidad de un país para mantener relaciones de confianza con el sistema financiero global es vital para su crecimiento y para abaratar el financiamiento”.
El vicepresidente de la Asociación Bancaria de Guatemala, Juan Luis Fonseca, destacó que la aprobación de la iniciativa contribuirá al cumplimiento de las 40 recomendaciones de GAFI y alineará el marco legal guatemalteco con las exigencias globales.
En febrero de 2027, una misión de GAFI examinará si se ha cumplido con las sugerencias que emitió en la evaluación anterior. Dentro de ellas está la actualización de la citada norma.
De León explicó que, de no aprobarse por artículos y redacción final el 2 de junio, el país no estará listo para la inspección, debido al proceso que se debe seguir para llegar a la fase operativa.
Segunda jornada de congreso
Este día se llevará a cabo la segunda jornada en la que habrá conferencias y talleres sobre nuevas tipologías de delitos vinculadas a redes sociales, criptoactivos, e-commerce, apuestas deportivas e incluso la industria de la música; evaluación de riesgos de blanqueado de capitales en la que se prioriza la calidad de los datos y la importancia de automatizar procesos para ganar eficiencia; perspectivas y retos ante la quinta ronda de evaluaciones mutuas del GAFI para los sistemas preventivos de la región.
La actividad cerrará con una ponencia sobre cómo detectar patrones de riesgo relacionados con la proliferación de armas de destrucción masiva en Centroamérica.
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