El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, estableció nuevas medidas restrictivas al sistema financiero de esa nación relacionadas con servicios a migrantes.
Según lo informa la Casa Blanca en https://www.whitehouse.gov/presidential-actions/2026/05/restoring integrity-to-americas-financial-system/, la prestación de los servicios financieros más básicos, sin las debidas prácticas de identificación del cliente, puede ser objeto de abuso para facilitar la financiación de actividades que representan amenazas significativas para la seguridad nacional y pública.
Las transferencias transfronterizas de fondos de bajo monto se han utilizado para facilitar o cometer financiación del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales, señala la orden ejecutiva.
Mi administración no “permitirá los riesgos para nuestro sistema financiero derivados de la concesión de créditos o servicios financieros a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación”, agrega.
David Casasola, del Centro de Investigaciones Económicas Nacionales, opinó que el impacto de estas herramientas dependerá de la forma en que la administración estadounidense decida implementarlas. “Aunque formalmente se presentan como mecanismos para combatir el crimen organizado y proteger la seguridad nacional, en la práctica pueden ser utilizadas para disuadir, orientar o presionar a ciertos países para que se alineen con temas específicos de la agenda e intereses de EE. UU.”.
Agregó que esto pone de manifiesto “la gran dependencia de Guatemala respecto a las condiciones de dicha nación, ya que la economía local se sustenta de manera fuerte en unos flujos financieros y sociales que ahora quedan supeditados al diseño de sus leyes de índole financiera”.
El experto enfatizó que “es posible que quienes se encuentren en una situación más vulnerable eviten el sistema financiero y se coordinen con otros migrantes que ya cuentan con operaciones regularizadas para que los apoyen con el envío del dinero” a sus familiares en el país.
Hechos ilícitos
Argumenta que “un análisis reciente de redes chinas de lavado de dinero identificó cómo titulares de pasaportes extranjeros han utilizado cuentas en EE. UU. para facilitar el lavado de más de US $312 mil millones para organizaciones criminales, destacando la trata de personas entre las actividades asociadas a las transferencias”.
Los bancos y otras instituciones financieras también deben prestar atención a los peligros crediticios “que supone la concesión de hipotecas, préstamos para automóviles, tarjetas de crédito y otros préstamos al consumo a la población extranjera inadmisible o sujeta a deportación, agrega la Sección 1 de la disposición.
Dentro de los 60 días siguientes, el secretario del Tesoro emitirá una advertencia formal a las instituciones financieras, la cual describirá señales de alerta y tipologías específicas asociadas. Entre los 90 días posteriores a la norma (19 de mayo), el funcionario propondrá cambios a los reglamentos de la Ley de Secreto Bancario.
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