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ECONÓMICAS

SIB alista nueva ley para prevenir lavado de dinero

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Un enfoque preventivo y basado en riesgos forma parte de los ejes que sustentan la nueva iniciativa de ley de lavado de dinero u otros activos, que elabora la Superintendencia de Bancos (SIB), para actualizar el Decreto 67-2001 y cerrar las brechas señaladas por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
(Gafilat) en 2016.

“Este proyecto de ley establece que en función de un riesgo probable se asignarán más recursos o menos recursos a las instituciones, lo cual es producto de las lecciones que nos dieron las estructuras que se descubrieron de 2015 a la fecha, porque con el enfoque de la normativa actual se dificulta identificarlas”, manifestó José Alejandro Areválo, titular de la SIB.

Reducir brechas

Esta iniciativa, que tiene no menos de 100 artículos, está en etapa final de revisión y se espera que sea remitida al Ejecutivo en los próximos meses, con el fin de que sea presentada en el Congreso durante el primer semestre de 2019. Hace dos años, en su Informe de Evaluación Mutua de Guatemala, el Gafilat determinó que las principales amenazas para la economía nacional son el narcotráfico, el transporte transfronterizo de dinero ilícito, contrabando de mercancías y extorsión.

Asimismo, identificó que el cohecho activo/pasivo, que incluye los delitos de malversación y peculado (corrupción pública), constituyen delitos de amenaza media en el contexto de lavado de activos, mientras que, debido a que los casinos-videoloterías no están sujetos a la normativa actual, representan un nivel alto de vulnerabilidad.

“En Guatemala, como no se les llama casinos, sino loterías deportivas, o se les conoce con otros eufemismos, entonces no están sujetas a supervisión como las personas obligadas. Con la nueva ley buscamos subsanar esta deficiencia”, subrayó Arévalo.

Avances y retrocesos

Jorge Van Der Henst, de la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT), dijo que los avances logrados por Guatemala en transparencia fiscal y financiera le valieron para salir de la lista de países no cooperantes del Foro Global sobre Transparencia e Intercambio de Información Tributaria.

No obstante, declaró que existe el riesgo de un retroceso en esta materia si la Corte de Constitucionalidad mantiene en suspenso el artículo 52 del Decreto 37-2016.

Dicho apartado le da la facultad a la SAT a requerir información sobre movimientos bancarios, transacciones e inversiones.

Aumentan las alertas 

La Intendencia de Verificación Especial (IVE), adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB), recibió 2 mil 916 Reportes de Transacciones Sospechosas (RTS) a agosto, con lo que superó las 2 mil 893 alertas recibidas durante el año pasado.

Derivado de 110 RTS vinculados con actividades ilícitas, la IVE presentó 56 denuncias y ampliaciones de denuncias en el Ministerio Público (MP), las cuales involucran a 658 personas. El monto que supuestamente proviene de lavado de dinero ascendió a Q1.2 millardos.El año pasado, esta entidad interpuso 102 acciones legales, que involucraron a 2 mil 674 personas, por Q5 mil 3.8 millones.

Brenda Jiguan
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ECONÓMICAS

Mantienen la tasa antiinflación

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La Junta Monetaria anunció ayer que mantendrá por los próximos tres meses la denominada tasa líder en 5 por ciento. El presidente de la Junta y del Banco de Guatemala, Álvaro González Ricci, dijo que las condiciones no ameritan una baja ni un incremento, pues la meta de inflación prevista para este año, en 4 por ciento, con un margen de un punto porcentual al alza o a la baja, no muestra riesgos.

A marzo, el costo de vida había subido 3.45 por ciento en relación con el mismo mes del año anterior. El funcionario también expuso que el resto de indicadores como el crecimiento del crédito bancario al sector privado y las tasas de interés se mantienen estables, acordes con las proyecciones oficiales.

Entre 2020 y principios de 2022, las autoridades monetarias mantuvieron la tasa en 2 por ciento. Posteriormente y, de manera gradual, la subieron hasta ubicarla en un 5 por ciento en febrero de 2023.

Para este año el crecimiento del Producto Interno Bruto se estima en un 3.5 por ciento, similar al del año anterior. Esto también se explica por el incremento de las remesas familiares, el crédito bancario al consumo y el hipotecario. Según analistas, Guatemala debiera crecer de manera sostenida el 6 por ciento.

La tasa líder es la recompensa que paga el Banguat a cambio de recibirle dinero a las entidades financieras que no tienen en qué invertirlo. A pesar de las tensiones geopolíticas, se mantienen las perspectivas de crecimiento mundial, tanto para 3.5 por ciento en 2024 y 3.6 en 2025.

Renuncia jefe de la IVE

También, se informó de la renuncia del Intendente de Verificación Especial (IVE), de la Superintendencia de Bancos. En su lugar fue nombrado Carlos Monroy Véliz. Además, dimitieron Hugo Daniel Figueroa, intendente de Supervisión y Normativa, y Byron Vinicio Méndez, intendente de Estudio y Normativa Financiera. Todos argumentaron motivos personales.

Gustavo Villagrán Fotógrafo: Archivo
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ECONÓMICAS

Luz verde a complejo industrial en Escuintla

Grupo Pantaleón inicia la construcción de Sinergy Industrial Park; presidente Arévalo felicitó a los inversionistas.

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Foto: SCSPR

El Grupo Pantaleón, de la mano de su división inmobiliaria, Spectrum, dieron ayer el banderazo de salida a la construcción de un gigantesco complejo industrial en Escuintla, bautizado como Sinergy Industrial Park.

Sus ejecutivos hablaron de un parque de clase mundial, donde habrá instalaciones para empresas nacionales e internacionales, industriales y comerciales, bodegas, casas de vacaciones, hoteles y diversidad de amenidades.

Esta obra, considerada la más grande de su género de Centroamérica, tendrá dimensiones hasta ahora no registradas en un proyecto de su tipo.

Inicialmente, cubrirá un perímetro de 500 hectáreas, pero el diseño es mucho más amplio y podría alcanzar hasta una dimensión de 4 mil 700 hectáreas, según el plan maestro. Estará ubicado en el kilómetro 53 de la ruta al Pacífico y la inversión inicial ha sido estimada en 20 millones de dólares o unos 155 millones de quetzales.

Sus promotores esperan que la obra esté concluida en 2029. Durante la fase inicial de construcción, se prevé dar empleo a cerca de 450 personas y alcanzar las 5 mil plazas directas de trabajo conforme se instalen las empresas que ocuparán los espacios.

Polo de desarrollo

Estas instalaciones han sido pensadas para la atracción de compañías de logística, manufactura o producción, lo cual facilita el acceso de mano de obra y una conectividad fluida.

El gerente general de Spectrum, Ramiro Alfaro, consideró que esta es la oportunidad para que miles de personas sean beneficiadas con más y mejores fuentes de trabajo en esa región del país. Pero, sobre todo, también manifestó que la posición del parque permitirá que los conglomerados que ahí se instalen tengan acceso a los mercados más grandes de la región, como el sur de México y Centroamérica, reduciendo costos de producción y transporte.

Una de las características que Alfaro también destacó del complejo son las prácticas de sostenibilidad y de conservación del medioambiente que se observarán.

Felicitaciones de Arévalo

El presidente Arévalo dijo que, “el Gobierno celebra que haya inversionistas emprendedores que confían en el país, en su gente y su liderazgo”, mientras Alfaro justificó la inversión al decir que “hemos decidido desarrollar este proyecto, motivados por el potencial increíble que tiene Guatemala para atraer la inversión”.

Qué habrá en el parque

• Instalaciones para empresas de logística, manufactura o producción
• Casas vacacionales.
• Hoteles
• Comercios
• Entretenimiento
• Áreas sociales.
• Colegios
• Universidades
• Bodegas
• Conectividad terrestre al norte y sur del país
• Un millón de metros cuadrados de reservas naturales
• Espacio para ciclovías

Gustavo Villagrán
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ECONÓMICAS

Menos tramitología en importaciones

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Foto: Agexport

Ayer se incorporó el Ministerio de Salud Pública y Asistencia Social (MSPAS) al Sistema Electrónico de Autorización de Importaciones, a cargo de la Asociación Guatemalteca de Exportadores y la Cámara de Industria de Guatemala (CIG).

Ahora, los trámites de importación que conllevan la intervención de esta cartera también se realizarán en la ventanilla única. Con esta adhesión, las autoridades y empresarios estiman más celeridad en los procesos. Los usuarios podrán presentar y transmitir por vía electrónica todo lo relacionados a las importaciones de alimentos, medicamentos y productos afines.

El acuerdo fue suscrito por Óscar Cordón, titular del ministerio de Salud; César Conde, viceministro de Regulación, Vigilancia y Control de Salud; Óscar Emilio Castillo, de la CIG, y Devadit Barahona, del sector exportador.

El Ministerio de Salud se agregará a la ventanilla, de manera progresiva. El primer paso incluye lo relacionado al ingreso de alimentos.

Gustavo Villagrán
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