ECONÓMICAS
Intendencia recibe 4 mil RTS a diciembre
Un total de 4 mil 65 Reportes de Transacciones Sospechosas (RTS) recibió la Intendencia de Verificación Especial (IVE), adscrita a la Superintendencia de Bancos (Sib), al 7 de diciembre. De esa cifra, 203 fueron denunciadas al Ministerio Público (MP) porque podrían estar relacionadas con actividades de lavado de dinero u otros activos.
El análisis de transacciones financieras elaborado por la IVE muestra que las alertas presentadas por las instituciones financieras equivalen a un incremento del 40.51 % respecto de los 2 mil 893 del año pasado.
Derivado de los 203 RTS, las autoridades presentaron 74 denuncias y ampliaciones contra 921 personas, por un monto de Q2 mil 301.3 millones.
El año pasado, 102 denuncias fueron interpuestas, involucrando a 2 mil 674 individuos, por el supuesto lavado de Q5 mil 3.8 millones.
Sin justificación
Una de las denuncias presentadas por la IVE dio como resultado que el 5 de este mes Marylin Lucero Martínez Cruz quedara ligada a proceso penal y en prisión preventiva por el delito de lavado de dinero.
De acuerdo con el MP, Martínez Cruz habría recibido depósitos en su cuenta bancaria por Q66 mil 480, entre julio y octubre de 2014.
Dichas transacciones fueron realizadas sin tener un perfil económico que justificara la procedencia lícita de los recursos.
“Del patrón analizado por parte de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u otros Activos, se estableció que las cantidades depositadas eran retiradas inmediatamente, lo cual podría provenir de extorsiones”, indicó el ente investigador.
Reforzar la ley
Días después de ser juramentado como titular de la Sib, Erick Armando Vargas declaró que reforzaría la Ley contra el Lavado de Dinero u otros Activos, Decreto 67-2001, para prevenir hechos ilícitos y reducir los riesgos en el sistema financiero.
En 2016, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) recomendó al país modificar seis normativas, entre ellas la Ley contra el Lavado de Dinero u otros Activos, la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, el Código de Comercio y el Código Penal.
La sugerencia derivó del Informe de Evaluación Mutua de Guatemala que esa entidad hizo en ese año, en el cual resaltó que, por la ubicación geográfica y la topografía, el país reúne las condiciones para ser utilizado para el narcotráfico, almacenamiento y tránsito de drogas, principalmente cocaína, en su ruta desde Sudamérica hasta Norteamérica.
“Las instituciones financieras del sistema son conscientes de la naturaleza y del nivel de los riesgos del lavado de dinero propios del sector, y en general, poseen políticas y procedimientos apropiados para mitigar y controlar estos riesgos. Sin embargo, en el caso de las instituciones microfinancieras, aún no se encuentran como personas obligadas”, concluyó el Gafilat.
El Instituto Nacional de Estadística (INE) fue el anfitrión del III Congreso Nacional de Estadística, el cual finaliza hoy. Participan destacados invitados internacionales, quienes comparten sus experiencias sobre las mejores prácticas utilizadas en la generación de datos.
El objetivo de la actividad es fomentar esta cultura y promover el intercambio de experiencias en los ámbitos nacional e internacional. Asimismo, se busca destacar la relevancia de los números como herramienta clave para la toma de decisiones, fundamentales para la formulación de políticas públicas que beneficien a la población, explicó Marco Antonio Mejía, gerente de la institución.
El INE tiene a su cargo la Encuesta Nacionale de Condiciones de Vida (Encovi), 22 publicaciones departamentales extraídas a partir de resultados de los censos de ingresos y gastos, así como los avances en la actualización cartográfica y las pruebas piloto de los sondeos sobre la evaluación de la calidad de los servicios públicos básicos y de la Encuesta Nacional de Empleo e Ingresos Continua.
El funcionario destacó también que se ha avanzado con la publicación mensual de indicadores económicos. Asimismo, dijo que se trabaja en actualizar la hoja de balance de alimentos, así como en el establecimiento del año base del Índice de Precios del Productor.
Finalmente, mencionó la implementación de datos sobre costos de los materiales utilizados en la construcción.
Foto: Banguat
La Junta Monetaria (JM) redujo ayer de 5 a 4.75 por ciento la tasa líder, la cual le permite al Banco de Guatemala controlar los niveles de liquidez y, a su vez, el comportamiento general de precios. La tasa se mantenía en 5 por ciento desde 2023.
La decisión fue tomada luego de considerar que, a lo interno, se han moderado los riesgos de alzas bruscas de precios (inflación), incluyendo las reducciones de las gasolinas.
También, porque otros indicadores como el ingreso de remesas mantienen su dinamismo, con un aumento superior al seis por ciento. De igual manera, el vicepresidente del Banco de Guatemala y de la JM explicó que se redujo porque el índice mensual de la actividad económica (IMAE) se encuentra dentro de los parámetros alineados al crecimiento del producto interno bruto (PIB), proyectado en un 3.5 por ciento para el presente año. Asimismo, el crédito bancario al sector privado aumenta a un ritmo de 14.2 por ciento.
En el entorno externo, la Junta tomó en cuenta que la economía global se recupera a pesar de la desaceleración de China y los conflictos bélicos en Medio Oriente. Otro indicador positivo es la baja de los precios internacionales del petróleo, que últimamente se mantienen por debajo de 70 dólares el barril.
ECONÓMICAS
El Banguat participa para evitar volatilidad del dólar
El tipo de cambio se mantiene estable, aunque ha habido intervenciones para frenar bajas abruptas en el mercado, según autoridades.
Foto: Redes
El director del área económica del Banco de Guatemala (Banguat), Johny Gramajo, explicó a este medio que la participación de la institución en la compra de divisas lo hace para evitar la volatilidad y no para manipular la tasa cambiaria. Y se da cuando se activa una regla vigente, aprobada por la Junta Monetaria desde hace más de una década. Otro mecanismo es el denominado acumulación de reservas monetarias internacionales.
En ninguno de los casos, aclaró el funcionario, se hace para establecer el valor del dólar, sino para evitar incertidumbre pues esto da certeza a los agentes económicos. Según las cifras divulgadas por la institución, en lo que va del año las compras suman 1 mil 913.7 millones de dólares, cantidad superada únicamente en 2020 y 2022, cuando las compras alcanzaron los 2 mil 209.6 y 2 mil 511.3 millones de dólares, respectivamente.
Las dos caras
Enrique Lacs, exmiembro de la Junta Monetaria y director de la Cámara Guatemalteca de Alimentos y Bebidas, justificó el modelo empleado por el banco central. Explicó que es una banda de entrar al mercado utilizada en otros países, la cual da certeza a quienes invierten en el país y, en general, transmite confianza a la población.
Manifestó que, de no hacerlo de esa manera, con la cantidad de divisas por remesas familiares que ingresan y que las importaciones no alcanzan a absorber en su totalidad, se generaría una distorsión cambiaria negativa. En consecuencia, habría mucha incertidumbre.
No obstante, la Cámara de Comercio se pronunció, por medio de un comunicado, con una opinión distinta. Consideró que ha intervenido de manera “arbitraria y discrecional” en el mercado cambiario por medio de lo que llama acumulación de reservas.
Añadió que este “es artificial y sin fundamento, y tiene como resultado inmediato más inflación, toda vez que con su aplicación se contribuye directamente a un empobrecimiento de la población, restándole poder de compra, dado el encarecimiento de los productos”. El 13 y el 20 del presente mes el Banguat compró 25 y 40 millones, respectivamente. La Cámara pidió que ese dinero se devuelva al sistema
financiero.
Gramajo explicó que los períodos de importaciones de artículos típicos de fin de año han ido cambiando, pues antes se hacían en junio y ahora se demoran a septiembre u octubre, razón por la cual hay menos demanda de la moneda estadounidense. No sorprenderá que en los próximos años esas compras se hagan en meses mucho más cercanos a la Navidad, expuso.
Por ahora, las autoridades esperan que en los próximos días esas adquisiciones en el exterior se materialicen y con ello se consuman los excesos de divisas en el mercado nacional.
