Blanqueo de capitales, una prioridad

Los Estados de la Unión Europea (UE) dieron el visto bueno final a las nuevas reglas que refuerzan la directiva contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, una propuesta que Bruselas impulsó como respuesta a los atentados terroristas en Europa y a los Papeles de Panamá.

Durante el Consejo de Asuntos Generales celebrado ayer en Bruselas, los representantes de los Estados aprobaron sin debate el acuerdo alcanzado con el Parlamento Europeo en diciembre de 2017, con lo que los países tienen ahora un año para introducir las medidas en su legislación, para que esta empiece a aplicarse. Las modificaciones en la directiva buscan evitar que se utilice el sistema financiero para actividades delictivas, así como reforzar las reglas de transparencia para prevenir la ocultación de fondos a gran escala.

Con las nuevas normas, se ampliará el acceso a los registros sobre los propietarios reales de las empresas, aquellos que, independientemente de ser titulares o no de las mismas, son los auténticos beneficiarios de ellas.

Esta información será accesible al público en general, pero en el caso de los fideicomisos solo estarán disponibles para quienes puedan probar que tienen un “interés legítimo” en acceder a la misma.

Tarjetas prepago

Los cambios también prevén un aumento del control sobre tarjetas prepago y monedas virtuales.

En concreto, se eleva de 150 a 250 euros el umbral, a partir del cual, debe identificarse a los usuarios de tarjetas prepago y se refuerzan los requisitos para la identificación del consumidor.

Asimismo, las plataformas de cambio y proveedores de servicios de monedas virtuales tendrán que aplicar controles a sus consumidores para acabar con el anonimato en este tipo de intercambios.

Redacción DCA